Banker tjener en stor del av sine penger på å låne ut penger, og de tjener ekstra godt på forbrukslån. Spesielt hvis de ser på deg som en god betaler, med høy kredittverdighet, så vil de forsøke å låne deg så mye penger som mulig. Derfor er det lurt å holde hode kaldt, og å ha en oversikt over egne behov, og hvilke utgifter som faktisk skal dekkes med lånet.
Ikke bli fristet til et større forbrukslån enn det du trenger
Selvfølgelig kan det virke inviterende å ta opp et forbrukslån som er litt større enn det som er nødvendig. Kanskje frister det å ta ut litt ekstra, slik at man endelig kan reise på ferie, eller skaffe de nye møblene som man har ønsket seg til stua. Skulle noe uforutsett skje med den private økonomien, er dette å anse som en risikosport.
Forbrukslån er en dyr løsning for å finansiere privat forbruk
Selv om det kan være greit å ha en fullstendig utstyrt leilighet fra dag en, så er forbrukslån et kostbart alternativ. Om du låner kr 50 000 for å utstyre ditt eget hjem så kan du regne med å betale tilbake kr 15 000 ekstra over tre år. Det kan godt hende at det er verdt det for å ha et fullstendig utstyrt hjem fra dag en, men det er viktig å huske at man bør tilbakebetale så raskt som mulig, og at man ikke unødig skal skyve dyr gjeld foran seg.
Derfor anbefaler vi også alle som har forbedret sin kredittrating over de siste årene, at de refinansierer med et billigere lån. Sjekk gjerne med en finansagent som Lendo eller Finansiering24, slik at du holder deg orientert, og minimerer dine ulemper.
Les også: Slik kredittsjekker du deg selv.
